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产品

理财综合管理系统Financial Management

平台简介

开科唯识理财综合管理平台支持行内理财产品销售、基金代销、信托代销、银保通、贵金属销售、第三方存管等业务模块,平台将各业务系统公共部分进行提炼整合,包括了账户体系的整合、交易体系的整合、费用体系的整合以及系统管理的整合,大大的降低了系统的复杂度和提高了系统的易用性,各业务模块间的差异部分采用松耦合的设计思想,即保证了业务的高整合度,系统各业务模块间亦不失灵活性,可根据客户的需要灵活组装。

系统架构

开科唯识理财综合管理系统提供包含理财销售、资产管理、基金代销、银保通及代理同业产品等模块的产品管理、营销管理、客户管理、绩效考核与报表管理、运行管理、风险评估、柜台交易、系统管理等功能。

产品管理:根据行内计划、客户以及分支机构的理财需求进行产品的设计、信息管理、发布等管理工作。

营销管理:将营销过程中的营销机会、接触情况进行信息管理,找出潜在的营销机会,再对客户数据信息进行仔细分析,根据一定的规则模型将适合的产品推荐给适合的客户,辅助完成客户营销工作。

客户管理:完成对客户信息、客户产品持有情况(曾有产品、现有产品)、客户增值服务(包括短信、对账单、邮件等)等进行管理工作。

绩效考核与报表管理:通过多种口径(客户量、保有量、交易量、交易额、开户数等)对客户经理、理财经理进行理财绩效考核,并且产生各种考核以及统计报表,提供符合监管要求的各类监管报表。

运行管理:对系统资源(CPU、内存、IO等)、交易流程、系统状态等信息进行监控,为运维提供必要的辅助功能。

风险评估:根据客户风险评估模型,对客户进行风险承受能力评估,保存风险评估结果,客户风险评估具有有效期,系统到期提醒。

柜台交易:柜员操作台,提供理财签约、解约、变更签约账号、产品购买、产品赎回、查询等柜面功能。

系统管理:提供角色管理、用户管理、权限管理、日志管理、字典管理、复核管理等系统管理功能。