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基金代销系统Fund Consignment

系统简介

随着我国基金产品市场不断丰富和互联网金融的异军突起,基金受关注程度日益增长。商业银行适时推出基金代销业务,可在增加中间业务收入的同时丰富自身金融服务产品、满足客户多元化的投资需求,提升市场竞争力。

在充分吸收国内外基金、理财业务特色基础上,秉承当今业界数据集中、交易集中的思想,强调以客户为中心的理念,始终紧贴监管导向,满足监管要求,为银行构建一个易用性高、用户体验好的代销基金系统。

系统架构

系统特点

1. 系统设计先进

支持7×24小时的、面向客户的交易服务。 是多市场、多币种、多模式合一的交易系统。 强化集中管理,从整体上控制金融风险,提高经营效益。

2. 多元且立体化的业务参数配置

转托管 :支持一次处理,两次处理

账户模式: TA统一发号模式

3. 支持实施 ,无纸化电子合同

开科唯识基金代销系统在华夏银行实施的项目中,经由华夏银行与国信证券的合作,借由系统创新功能,在业内率先实现银行代销券商集合理财产品的无纸化电子合同模式,该无纸化电子合同模式的创新受证监会肯定并推广。

开科唯识基金代销系统能实现在银行垫支情况下,为客户提供实时赎回服务,使得客户赎回资金到账更加快捷,方便客户资金利用及提前实现进一步的投资行为。

4. 全流程资金划拨管理

开科唯识基金代销代销系统各业务环节资金划拨全流程提供统一管理支持。

可直接对接支付系统实现联动跨行资金划拨

确保资金划拨安全性,提供复核、审批流程

客户购买资金

分红资金

赎回资金

手续费分配

客户回款结果

5. 全面满足监管要求

产品风险等级维护

客户风险等级维护

购买/转换时的匹配校验(柜台凭证上体现)

风险等级不匹配月报

异常交易报表

其它监管报表

培训记录

《开放式基金业务数据交换协议》(JR/T0017-2004)最新修订的适应